国内财富管理市场日趋成熟，市场容量逐步放大，后疫情时代更是催生诸多高净值人群积极面对理财诉求。与此同时，证券、保险、信托、PE……金融产品种类繁多，投资人无所适从，呼唤财富管理顾问或理财客户经理需求大幅增加。与之对应，各类金融从业人员在理财技能、产品筛选和客户需求多样化满足角度依然大幅落后，综合财富管理仍然以纯销售为主。

家族财富管理师认证项目(International Certificate in Family wealth management，以下简称：ICFWM)。1975年诞生于美国麻省理工大学阿默斯特学院，多年来一直致力于认证面向高净值人群财富管理从业人员，为相关人员提供高效、专业和系统化的理财训练及资质认证服务。资质认证服务遍布美国、英国、瑞士、意大利和亚太多国地区，是最权威的家族财富管理从业人员能力证明，家族财富管理办公室的基本从业资格证明之一。

2006年，ICFWM成为北美家族财富管理办公室协会指定培训项目。

2010年，ICFWM项目并入AIWCI联盟，成为联盟授权职业教育项目，也是亚太区唯一正式以家族财富管理师国际化标准认证的权威项目。

2020年,ICFWM项目通过AIWCI引进上海交大，正式*联合办学，输出国际化家族财富管理人才。

2021年，上海交大高标准输出家族财富管理师项目，修满合格予以发放交大研修证书。学分达标者，更可获得AIWCI联盟家族财富管理师授权认证，双证合一，国内唯一。

一、私人财富的各类风险

(1)家业与企业混同

(2)家庭关系变化的财产风险

(3)家庭涉外因素(移民、涉外婚姻、海外置业等)的风险

(4)人身风险(意外、身故、重疾等)的防御

(5)家庭财产刑事风险与其他风险

二、资产规划与财富传承工具的比较与分析

(1)赠与及其他契约

(2)遗嘱与遗赠

(3)信托

(4)保险

(5)其他金融工具的运用

(6)理财误区和非法集资规避

(7)PE/VC、私募等各类基金模式讲解

三、家庭财富与保险工具的运用

(1)解读保险、保险合同、保险利益

(2)保险的风险隔离功能、融资功能与家庭财富传承功能

(3)保险运用与家庭财富的具体形态

(4)保单的契约安排

四、走近家族财富管理师

(1)家族财富管理师的职责

(2)家族财富管理师的专业技能要求

(3)家族财富管理师的客户需求分析系统

五、家族财富中的财——证券财产

(1)证券市场品种介绍

(2)资产证券化ABS和个人资产证券化

(3)证券质押与财产抵押的多种处理方式

六、家族信托中的人——治理结构

(1)家族信托中的人(2)委托人的能与不能

(3)受托人的地位(4)受益人的权利

(5)信托保护人与监察人

七、家族信托与债务风险隔离

(1)家族信托与委托人债务

(2)家族信托与受托人债务

(3)受益人债务风险管控的操作实务

八、家族信托与婚姻财富管理

(1)已婚人士的家族信托设立

(2)家族信托与婚变风险管控

(3)作为一种夫妻财产安排的家族信托

(4)作为离婚财产分割替代的家族信托

九、家族信托与财富传承

(1)通过信托架构传承财富有什么不一样

(2)保障性传承与发展性传承的分别设置

(3)家族信托与家族企业传承

(4)家族信托与祖业传承

十、家族信托与其他法律工具的综合运用

(1)家族信托与保险的嫁接

(2)家族信托与非金融*的结合

(3)家族信托与遗嘱的结合

(4)家族信托与家族办公室

(5)家族信托与慈善

十一、家族企业股权问题

(1)家族财富管理与家族企业治理

(2)家族企业治理核心--控制权、管理权、收益权

(3)当代家族企业股权结构现状与传承困境--以案例为视角

十二、家族企业股权结构设计

(1)企业股权设计工具与平台持股模式

(2)家族企业股权结构设计中的考量因素

(3)家族现有成员间利益平衡与后代利益保护

(4)家族企业“去家族化”与“职经人”发展方向的设计思路

(5)案例解析股权设计工具的具体运用

十三、家族企业的内部管理

(1)家族企业治理中的法律风险

(2)家族企业中家族成员间关系处理

(3)家族企业治理的基本结构解析

(4)家族企业章程与退出机制设计

(5)家族企业中的机构设置与监督

(6)法律文件配备与要点

十四、家族财富管理与家族企业传承规划

(1)家族传承中的法律风险

(2)家族传承模式解析

(3)家族传承方案设计的考量因素

(4)家族传承设计工具的具体运用

(5)以家族企业传承为核心的家族传承案例解析

十五、家庭财产的认定及其范围

(1)夫妻共同财产的认定

(2)夫妻单独财产的认定

(3)夫妻与子女之间财产的区隔

(4)夫妻与其他家庭成员财产的区隔

十六、夫妻债务、个人债务与风险隔离

(1)夫妻关系存续期间的夫妻共同债务认定

(2)离婚时的夫妻共同债务认定

(3)离婚时子女抚养与夫妻赠与子女财产*的效力

(4)离婚时夫妻共同财产分割原则及方法

十七、离婚时家庭股权的分割

(1)作为夫妻共同财产的股权的认定

(2)股权性质及其对分割的影响

(3)不涉及其他股东的股权分割

(4)涉及其他股东的股权分割

十八、个人投资相关的境外税制要点

(1)税制特点

(2)合规和监管要求

(3)税收筹划要点

十九、《民法典》热点问题与运作规则

(1)民法典与旧有律法的调整及界定范围

(2)民法典与个人财富管理的实务案例

(3)民法典下的合同/担保/婚姻/继承

(4)规避法律难点和争议点进行财产*分配

案例分析：慈善信托在家族财富传承中的作用

二十、家族基金会、慈善信托运作中的疑难问题

(1)股权捐赠疑难问题解析

(2)家族基金会、慈善信托的税收

(3)设立人家族成员在基金会的理事人选

(4)基金会代理参加股东大会如何行使表决权

ICFWM申报对象

1.   家族财富管理从业者；

2.   证券公司/财富管理中心从业者；

3.   保险公司内外勤从业者；

4.   基金信托业从业者；

5.   各类理财机构/财富咨询机构从业者；

(标准级)申报条件：

●金融从业人员，从事相关岗位超过4年，并无不良记录者

●大专学历(或同等学历),从事相关专业工作3年以上(含);

●大学本科学历(或同等学历),从事相关专业工作1年以上(含);

●相关金融机构中层以上管理人员,工作满1年以上者;

●在校金融相关专业研究生或已取得研究生学历和硕士学位(或同等 学历).

(高级)申报条件：

●获得ICFWM证书,连续从事相关专业工作1年以上(含);

●大专学历(或同等学历),从事相关专业工作8年以上(含);

●大学本科学历(或同等学历),从事相关专业工作6年以上(含);

●相关专业硕士(或同等学历),从事相关专业工作3年以上(含);

●取得相关专业博士学位1年以上(含);

●取得财经、经济、管理等相关专业中级专业技术职称/职业资格后 连续从事相关专业工作1年以上(含);

●取得财经、经济、管理等相关专业高级专业技术职称/职业资格并 从事相关工作者;

●相关金融机构中层以上管理人员,工作满3年以上者;

❖ICFWM收费标准

标准版:   13800元/人  期满考试合格可获上海交大ICFWM项目研修证书

高级版： 26500元/人 学分修满合格可获上海交大ICFWM项目研修证书和AIWCI联盟ICFWM项目全球认证资格证书。

户 名:

培训时间:  (5天—7天课程，分阶段实施)

培训方式：封闭式授课+案例研究+实战研讨

培训机制：培训后统一考试，合格授证

培训地点:  上海/杭州

名额限制：每期60人/班